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new profit center.

It’s THIS THURSDAY, JUNE 7 at 4:00 p.m. Eastern/3:00 p.m. Central/2:00 p.m. Mountain/1:00 p.m.
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Before you read the article explaining this below, here are some
highlights from long-time PAPER SOURCE JOURNAL subscriber Vince
Toomey. He says he got interested in this cash flow when he found
out that fewer  than 10% of life insurance policies actually pay the
death benefit, and when people find this out they are often very
interested in selling their policy.  Vince says:

“Most life insurance policy holders are not aware they can sell
their policy for cash. And they are unaware that more than 8 out of
10 of life insurance policies (currently about $26 trillion
in coverage now in effect in this country), will never pay the death
benefit to the beneficiaries of the policy. Yes, 80% of the policies
will NEVER pay off! They will either be canceled by the insurance
carrier for non-payment of the premiums or surrendered back to the
insurance company for a small amount of money.

“My company buys life insurance policies and we ALWAYS pay more than
a cash surrender to the insurance company.

“We also pay generous finder’s fees for policies we buy.
It’s really a win-win deal.  Policy holders avoid a financial loss
and instead get a lump sum of cash, and the referrer gets a generous
finder’s fee.

“Those who refer clients to us do not have to be licensed.  They
receive a one percent (1%) referral fee based on the face amount
of the policy which would be paid to them by Capital Trusts Inc.
after the case is settled and disbursed.

“So referring a $300,000 policy that we buy gives the referer $3,000;
a $500,000 policy generates a $5,000 fee, and so on.

“When they refer  a case to Capital Trusts Inc. I will acknowledge
it with an email to them. THAT IS ALL THEY HAVE TO DO. I take it
from there.  When it closes, they get a check.  It’s just that simple!

“Bill, please let your subscribers know that I will be glad to
consult with anyone who is interested in life settlements, either
as a broker or as someone who might be interested in selling their
own life insurance policy.

“First, watch the short video at http://capitaltrustsinc.com/

“Second, call me at 202-237-5700 or 877-237-5705, or e-mail me:
Vince@CapitalTrustsInc.com” — Vince Toomey

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LIFE SETTLEMENTS EXPLAINED
by The Office of Investor Education and Advocacy,
US Securities and Exchange Commission

WHAT IS A LIFE SETTLEMENT?

In a “life settlement” transaction, a life insurance policy owner
sells his or her policy to an investor in exchange for a lump sum
payment.

The amount of the payment from the investor to the policy owner is
generally less than the death benefit on the policy, but more than
its cash surrender value. The dollar amount offered by the investor
usually takes into account the insured’s life expectancy (age and
health) and the terms and conditions of the insurance policy.

WHY WOULD SOMEONE SELL THEIR LIFE INSURANCE POLICY?

Due to changed family or other circumstances, a life insurance
policy owner may no longer need the insurance provided by the policy.
A spouse may have died, children may have grown up, or a company
with life insurance on a key officer may have been sold or gone out
of business. Other policy owners may have difficulty making premium
payments or simply need cash.

In such circumstances, many policy owners surrender their
policies or let their policies lapse by ceasing to make premium
payments. Selling a policy to an investor may be another
alternative. Such sales may be made through life settlement brokers
who charge commissions.

HOW DOES A LIFE SETTLEMENT TAKE PLACE
AND WHO ARE THE PARTIES INVOLVED?

A policy owner may discuss a possible settlement with his or her
insurance agent or financial adviser, who then contacts a life
settlement broker. In some cases, the policy owner may be solicited
directly by a life settlement broker.

Life settlement brokers may also be life insurance agents or
securities brokers. Depending on the requirements of the states in
which they do business, life settlement brokers may be licensed.

The life settlement broker obtains the insured’s authorization to
release medical records and forwards the policy owner’s application
and medical information to one or more companies known as life
settlement providers. Many, but not all, states regulate life
settlement providers, who also charge a commission.

The life settlement provider obtains life expectancy estimates on the
insured and bids on the application. Life expectancy underwriters
(who are not the insured’s personal physician) evaluate the risk of
mortality of the insured based on his or her personal
characteristics.

The investor makes a cash payment to the policy owner or
policy owners and continues to pay premiums necessary to keep the
policy or policies in effect. Upon the insured’s death, the
investor receives the death benefit.

FOR MORE INFORMATION ON EITHER SELLING YOUR POLICY OR EARNING
REFERRAL FEES:  http://capitaltrustsinc.com/

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